📊 Performance baseada no relatório XP · Dados patrimoniais consolidados XP+BTG
Patrimônio Consolidado
R$ 7.692.897
XP · BTG · MB · Avenue · Itaú Private
Rent. Mês (XP)
0,68%
+R$ 7.908,86 · 55,81% CDI
Rent. Ano (XP)
1,76%
+R$ 21.338,58 · 51,65% CDI
Rent. 12M (XP)
13,59%
+R$ 172.999,87 · 91,87% CDI
Rent. 24M (XP)
19,39%
+R$ 246.631,21 · 69,98% CDI
Alocação por Classe
Alocação por Estratégia
Alocação por Indexador
Concentração por Emissor / Instituição (Top 12)
Performance vs Benchmarks
| Referência | Mês | Ano | 12M | 24M |
|---|---|---|---|---|
| Portfólio (XP) | 0,68% | 1,76% | 13,59% | 19,39% |
| CDI | 1,21% | 3,41% | 14,79% | 27,72% |
| Ibovespa | -0,70% | 16,35% | 43,91% | 46,33% |
| IPCA | 0,71% | 1,75% | 3,97% | 9,66% |
| Dólar | 1,36% | -5,14% | -9,10% | 4,47% |
Estatísticas Históricas (24M — XP)
Meses Positivos
20
Meses Negativos
4
Retorno Máximo
+2,11%
Retorno Mínimo
-0,92%
Meses ≥ CDI
8
Volatilidade 12M
1,94%
Rentabilidade Histórica Mensal — XP Investimentos
| Ano | Jan | Fev | Mar | Abr | Mai | Jun | Jul | Ago | Set | Out | Nov | Dez | Ano | %CDI |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | -0,42% | 0,44% | 0,81% | 0,13% | 0,72% | 0,28% | 1,22% | 1,64% | -0,18% | -0,01% | -0,92% | -0,69% | 3,03% | 27,83% |
| 2025 | 0,97% | 0,45% | 1,43% | 1,43% | 2,11% | 0,95% | 1,29% | 0,92% | 1,38% | 0,86% | 0,61% | 1,51% | 14,83% | 103,60% |
| 2026 | 0,98% | 0,10% | 0,68% | — | 1,76% | 51,65% | ||||||||
Rentabilidade Histórica Mensal — Mercado Bitcoin
| Mês | Rent. | % CDI | Rent. Acum. | % CDI Acum. | Saldo Final |
|---|---|---|---|---|---|
| Abr/25 | 0,26% | 99,24% | 0,26% | 99,24% | R$ 60.104 |
| Mai/25 | 1,33% | 117,12% | 1,60% | 113,77% | R$ 60.901 |
| Jun/25 | 1,30% | 118,78% | 2,92% | 116,09% | R$ 61.695 |
| Jul/25 | 1,37% | 107,35% | 4,33% | 113,24% | R$ 106.549 |
| Ago/25 | 1,34% | 115,28% | 5,73% | 113,87% | R$ 107.979 |
| Set/25 | 1,01% | 82,94% | 6,80% | 107,70% | R$ 109.071 |
| Out/25 | 0,21% | 16,83% | 7,03% | 91,65% | R$ 109.305 |
| Nov/25 | 0,04% | 3,80% | 7,07% | 80,34% | R$ 109.349 |
| Dez/25 | 0,92% | 75,80% | 8,06% | 79,59% | R$ 110.360 |
| Jan/26 | 0,86% | 73,55% | 8,99% | 78,75% | R$ 100.032 |
| Fev/26 | 0,97% | 97,56% | 10,05% | 80,23% | R$ 89.487 |
| Mar/26 | 0,82% | 67,58% | 10,95% | 78,84% | R$ 90.220 |
Fonte: Mercado Bitcoin · Ref. 31/03/2026 · Rentabilidade RFD acima de 100% CDI é esperada para crédito tokenizado
Patrimônio por Corretora
Itaú Itaú Private
R$ 4.410.899 · 57,3%
BTG BTG Pactual
R$ 1.478.712 · 19,2%
XP XP Investimentos
R$ 1.255.304 · 16,3%
Avenue Avenue Securities
R$ 329.660 · 4,3%
INTL XP Global (USD)
R$ 128.102 · 1,7%
MB Mercado Bitcoin
R$ 90.220 · 1,2%
Rent. 12M BTG
+12,50% (RF)
Data ref. BTG
10/03/2026
| Ativo | Classe | Categoria | Corretora | Indexador | Taxa | Vencimento | Valor (R$) | % Cart. |
|---|
RF:
RV:
Multimercado:
Alternativos:
Internacional:
COE:
Caixa:
Total:
Total Crédito Privado
R$ 511.019
CRA + DEB · 17,31% carteira
IPCA
R$ 319.855
62,6% do CP · CRA LAR + DEB Movida
CDI
R$ 91.596
17,9% do CP · CRA BTG
Em Atenção
1
DEB Movida — monitorar
Representatividade CP na Carteira
R$ 511.019 ÷ R$ 7.692.897 = 6,64%
CP por Emissor
Distribuição por Tipo
Exposição por Setor
Perfil de Vencimentos (CP)
Posição Detalhada — Crédito Privado
| Ativo | Tipo | Emissor/Devedor | Setor | Indexador | Taxa | Vencimento | Valor (R$) | % Cart. | Rating Est. | DL/EBITDA Emp. | Score | Status |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CRA BTG SET/2033 109%CDI | CRA | BTG Pactual | Financeiro | CDI | 109% CDI | Set/2033 | 91.596 | 3,35% | AA | N/D | 0 | Estável ✓ |
| CRA LAR COOPERATIVA ABR/2031 | CRA | LAR Cooperativa | Agronegócio | IPCA | IPCA+7,84% | Abr/2031 | 114.866 | 4,20% | A | N/D | 1 | Estável ✓ |
| DEB MOVIDA JUN/2028 IPCA+9,25% | Debênture | Movida Locações | Locação Veículos | IPCA | IPCA+9,25% | Jun/2028 | 102.495 | 3,75% | BBB+ | ~4,2x | 3 | Monit. 🔍 |
* Movida: COE também na carteira (R$105.626) — exposição total ao grupo ~R$208.120 (7,6% carteira). DL/EBITDA estimado ~4,2x com pressão no segmento de locação. Score 3/5.
📊 Contexto Macro de Crédito · Mar/2026
Selic Atual
14,75% a.a.
Ambiente Restritivo
Setores em Stress
Varejo Alimentar · Sucroenergético · Petroquímica · Saúde
Tendência Crédito
↑ Piora Gradual
Spreads ampliando
⚡ ATENÇÃO — Risco Prospectivo · DEB Movida
Score: 3/5 · Fatores: Alavancagem (~4,2x DL/EBITDA), pressão de margens no segmento de locação de veículos, rollover risk em 2028.
Exposição: R$ 102.495 (3,75% da carteira). COE Movida adiciona R$ 105.626 → exposição total ao grupo R$ 208.121 (7,61%).
Referência: Padrão de alavancagem similar observado em casos de deterioração gradual no setor. Monitorar resultados trimestrais e renovação de dívida.
Recomendação: Avaliar redução de exposição consolidada ao grupo Movida no próximo rebalanceamento.
Exposição: R$ 102.495 (3,75% da carteira). COE Movida adiciona R$ 105.626 → exposição total ao grupo R$ 208.121 (7,61%).
Referência: Padrão de alavancagem similar observado em casos de deterioração gradual no setor. Monitorar resultados trimestrais e renovação de dívida.
Recomendação: Avaliar redução de exposição consolidada ao grupo Movida no próximo rebalanceamento.
ℹ️ INFO — Concentração em Único Emissor: Banco BMG
Banco BMG: dois CDBs totalizando R$ 306.014 (11,19% da carteira).
CDB 12,49% a.a. (venc. N/D): R$ 179.689 · CDB 13,17% a.a. (venc. Abr/2029): R$ 126.326.
Concentração acima de 10% em emissor não soberano. Verificar cobertura FGC (limite R$ 250.000/CPF/instituição — parte pode estar exposta acima do limite).
CDB 12,49% a.a. (venc. N/D): R$ 179.689 · CDB 13,17% a.a. (venc. Abr/2029): R$ 126.326.
Concentração acima de 10% em emissor não soberano. Verificar cobertura FGC (limite R$ 250.000/CPF/instituição — parte pode estar exposta acima do limite).
ℹ️ INFO — Concentração Movida (grupo): 7,61% da carteira
DEB Movida (XP): R$ 102.495 + COE Movida BTG: R$ 105.626 = R$ 208.121 combinados.
Exposição ao mesmo grupo econômico via dois instrumentos distintos e duas corretoras. Concentração relevante em empresa alavancada.
Exposição ao mesmo grupo econômico via dois instrumentos distintos e duas corretoras. Concentração relevante em empresa alavancada.
ℹ️ INFO — COEs sem Proteção de Capital (BTG)
COE Movida Cupom Semestral: R$ 105.626 (não protegido) · COE Simpar Cupom Semestral: R$ 120.174 (não protegido).
Total em COE: R$ 225.801 (8,26% da carteira). Ambos sem proteção de capital — em cenário adverso há risco de perda do principal.
Simpar (grupo JSL): exposição a logística e locação. Monitorar nível de alavancagem do grupo.
Total em COE: R$ 225.801 (8,26% da carteira). Ambos sem proteção de capital — em cenário adverso há risco de perda do principal.
Simpar (grupo JSL): exposição a logística e locação. Monitorar nível de alavancagem do grupo.
ℹ️ INFO — Fundos Alternativos com Alta Volatilidade
Empiricus Criptomoedas FIF: +3,03% no mês · D+13 para resgate. Alta volatilidade e baixa liquidez.
Empiricus Ouro FICFIM: -1,43% no mês · D+6 para resgate. Correlação com ouro (hedge cambial).
Exposição combinada: R$ 47.417 (1,73% da carteira). Adequado como satelite, mas monitorar liquidez no resgate.
Empiricus Ouro FICFIM: -1,43% no mês · D+6 para resgate. Correlação com ouro (hedge cambial).
Exposição combinada: R$ 47.417 (1,73% da carteira). Adequado como satelite, mas monitorar liquidez no resgate.
ℹ️ INFO — Vencimentos BTG sem Data
CDB Banco Fibra IPCA+8,00%: R$ 118.695 — vencimento não visível no relatório BTG.
CDB Banco BMG 12,49%: R$ 179.689 — vencimento não visível no relatório BTG.
Solicitar datas ao assessor BTG para completar o perfil de vencimentos da carteira.
CDB Banco BMG 12,49%: R$ 179.689 — vencimento não visível no relatório BTG.
Solicitar datas ao assessor BTG para completar o perfil de vencimentos da carteira.
Resumo de Alertas
| Ativo/Emissor | Tipo de Risco | Valor (R$) | % Cart. | Severidade |
|---|---|---|---|---|
| DEB Movida / COE Movida (grupo) | Crédito + Concentração | 208.121 | 7,61% | ⚡ Atenção |
| Banco BMG (2 CDBs) | Concentração / FGC | 306.015 | 11,19% | ℹ️ Info |
| COE Movida + Simpar (sem proteção) | Risco de Mercado | 225.801 | 8,26% | ℹ️ Info |
| Banco Fibra / BMG | Vencimento N/D | 298.384 | 10,91% | ℹ️ Info |
Isento Confirmado
R$ 1.006.197
LCA + CRA + DEB + RFD MB + LIG · 13,08%
Tributável
R$ 6.686.700
86,92% da carteira
Isentos por categoria
9 ativos
LCA (2) · CRA (2) · DEB (1) · RFD MB (3) · LIG (1)
Composição por Regime Tributário
Isentos por Tipo
Tabela de Ativos Isentos
| Ativo | Tipo | Corretora | Indexador | Taxa | Vencimento | Valor (R$) | % Cart. | Status |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| LCA BTG Pactual | LCA | BTG | IPCA | IPCA+4,10% | 10/08/2026 | 77.319 | 2,83% | ✓ Isento |
| LCA Banco Original | LCA | BTG | Prefixado | 13,60% a.a. | 17/11/2026 | 231.143 | 8,45% | ✓ Isento |
| CRA BTG SET/2033 109%CDI | CRA | XP | CDI | 109% CDI | Set/2033 | 91.596 | 3,35% | ✓ Isento |
| CRA LAR COOPERATIVA ABR/2031 | CRA | XP | IPCA | IPCA+7,84% | Abr/2031 | 114.866 | 4,20% | ✓ Isento |
| DEB Movida JUN/2028 | Debênture | XP | IPCA | IPCA+9,25% | Jun/2028 | 102.495 | 3,75% | ✓ Isento |
| LIG-IPCA Itaú 5,50 08/2028 | LIG | Itaú | IPCA | IPCA+5,50% | 08/2028 | 299.794 | 3,90% | ✓ Isento |
Tabela de Ativos Isentos — Mercado Bitcoin (RFD)
| Ativo | Tipo | Emissor/Empresa | Indexador | Taxa | Vencimento | Valor (R$) | % Cart. | Status Isenção |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CONSRC65 | RFD | Bava — Consórcio Itaú Canceladas | IPCA | IPCA+8,00% | 31/08/2031 | 42.717 | 1,45% | ✓ Isento |
| CARTAO08 | RFD | MB Antecipa — Senior | CDI | CDI+1,75% | 18/04/2028 | 34.613 | 1,17% | ✓ Isento |
| VERSI01 | RFD | Versi | CDI | CDI+3,50% | 01/07/2027 | 11.654 | 0,39% | ✓ Isento |
Isenção sujeita a confirmação de enquadramento — validar com assessor · Teto MB: R$ 35k/mês para usufruir do benefício tributário (contado sobre todos os criptoativos/tokens)
Ativos Isentos — Base Legal
🟢 LCI / LCA — Lei 11.033/2004
🟢 CRI / CRA — Lei 11.033/2004
🟢 CPRF — Lei 13.986/2020
🟡 Debêntures incentivadas — Lei 12.431 (exige ISIN)
Ativos Tributáveis — Alíquotas
🔴 CDB / LF / LFSC — até 22,5% (tabela regressiva)
🔴 Fundos RF — come-cotas + IR no resgate
🔴 FIIs — rendimentos isentos PF; ganho capital 20%
🔴 COE — IOF regressivo + IR tabela
⚠️ Relatório XP aplica grossup 15% na rentabilidade dos isentos
Ajuste os parâmetros e clique em Recalcular para atualizar as projeções
Projeção Patrimonial — 36 Meses
🔴 Cenário Pessimista
Contexto: Selic em queda acelerada, crédito em stress, dólar pressionado
Driver principal: Ampliação de spreads no CP corporativo (+250bps). Movida e Simpar mais vulneráveis
Maior risco: COEs sem proteção de capital · DEB Movida
Maior proteção: LCAs (isentas) · CDBs prefixados BTG
🟡 Cenário Base
Contexto: Selic cadente gradual (13%), câmbio controlado, Bolsa em recuperação
Driver principal: CDI ainda elevado protege RF. CRAs entregam IPCA+7-9% com isenção
Maior risco: Prefixados longos se Selic surpreender para cima
Maior proteção: 57,9% RF pós/inflação · LCA Banco Original (alta alocação)
🟢 Cenário Otimista
Contexto: Inflação controlada, Selic queda suave, BRL apreciado
Driver principal: FIIs (KNCR11+RZTR11+BTG Prime Logística) e COEs recuperam com queda de juros
Maior risco: CDI mais baixo reduz retorno nominal dos pós-fixados
Maior proteção: FIIs · CDB C6 prefixado 15,15% travado
Radar de Riscos Macro
Tabela de Sensibilidade CP
| Ativo | Ret. Base 12M | Ret. Pessimista 12M | Δ Stress | Score | Alerta |
|---|---|---|---|---|---|
| CRA BTG 109%CDI | +R$ 11.907 | +R$ 9.160 | -R$ 2.748 | 0 | — |
| CRA LAR COOP IPCA+7,84% | +R$ 15.044 | +R$ 17.699 | +R$ 2.655 | 1 | — |
| DEB Movida IPCA+9,25% | +R$ 15.024 | +R$ 17.811 | -R$ 8.100* | 3 | ⚠️ Alto Risco |
* Stress inclui spread +250bps sobre IPCA para emissores de risco ≥ 3
📋 Notas Metodológicas ▼
Modelo determinístico — projeção composta mensalmente com retornos anualizados por cenário.
Correlações entre classes ignoradas (simplificação declarada). Não são modelados eventos de cauda (defaults individuais, choques exógenos).
Prefixados tratados como taxa fixa independente do cenário CDI. Fundos usando CDI×0,85 como proxy de retorno.
Cenário pessimista eleva spread de crédito privado em +250bps mas não modela default individual de emissores.
Projeções são estimativas baseadas em premissas fixas. Não constituem garantia de rentabilidade futura.
Correlações entre classes ignoradas (simplificação declarada). Não são modelados eventos de cauda (defaults individuais, choques exógenos).
Prefixados tratados como taxa fixa independente do cenário CDI. Fundos usando CDI×0,85 como proxy de retorno.
Cenário pessimista eleva spread de crédito privado em +250bps mas não modela default individual de emissores.
Projeções são estimativas baseadas em premissas fixas. Não constituem garantia de rentabilidade futura.
💱
PTAX Oficial
US$ 1,00 = R$ 5,0893
09/04/2026 · Banco Central do Brasil
⚠️ Todos os ativos XP Global são tributáveis (ganho capital + variação cambial)
Total Internacional (US$)
US$ 89.945,94
XP Global US$ 25.171 + Avenue US$ 64.775
Total Internacional (R$)
R$ 457.762
PTAX 5,0893 · 09/04/2026
% Patrimônio Total
5,95%
sobre R$ 7.692.897 consolidado
Retorno Médio USD
-0,94%
Ponderado pela posição
Impacto Cambial (est.)
-9,10%
Dólar 12M (XPerformance)
Classe Internacional
Alocação Geográfica
Setorial GICS
Performance vs Benchmarks Internacionais (XPerformance)
| Estratégia | Mês | Ano | 12M | 24M | Benchmark |
|---|---|---|---|---|---|
| RV Global (XPerformance) | -1,21% | +1,21% | +4,11% | +13,50% | Dólar |
| REMX (ETF Minério/Estratégico) | +4,45% | N/D | N/D | N/D | ETF Global |
| MBGEZ (Morgan Stanley Asia) | -13,56% | N/D | N/D | N/D | MSCI Asia |
| JFDFZ (JP Morgan Europe) | +7,53% | N/D | N/D | N/D | MSCI Europe |
| Dólar (benchmark) | +1,36% | -5,14% | -9,10% | +4,47% | — |
Posição Detalhada — Internacional
| Ativo | Tipo | País 🏳️ | Setor | QTD | PM (US$) | Posição (US$) | Posição (R$) | % Cart. | Ret. USD | Status IR |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| REMX VanEck Rare Earth/Strategic Metals |
ETF | 🇺🇸 EUA / Global | Mineração/Metais Estratégicos | 90 | US$ 89,34 | US$ 8.398,80 | R$ 42.734 | 1,64% | +4,45% | Tributável |
| MBGEZ Morgan Stanley Asia Opportunities (A) |
Mutual Fund | 🌏 Ásia (China/HK) | Multi-setor Ásia | 186,477 | US$ 57,52 | US$ 9.271,64 | R$ 47.186 | 1,81% | -13,56% | Tributável |
| JFDFZ JP Morgan Europe Equity (A) |
Mutual Fund | 🇪🇺 Europa | Renda Variável Europa | 17,811 | US$ 391,11 | US$ 7.490,42 | R$ 38.124 | 1,46% | +7,53% | Tributável |
| VWRA.XLON Vanguard FTSE All-World UCITS ETF |
UCITS ETF | 🌍 Global | Ações Globais Diversificadas | — | — | US$ 8.692,00 | R$ 44.256 | 0,58% | +4,38% | Tributável |
| BGF Fixed Income Global Opps A2 BlackRock Fixed Income |
Mutual Fund | 🌍 Global | Renda Fixa Global | — | — | US$ 9.477,70 | R$ 48.257 | 0,63% | +5,01% | Tributável |
| IXC iShares Global Energy ETF |
ETF | 🌍 Global | Energia | — | — | US$ 10.988,00 | R$ 55.940 | 0,73% | +55,90% | Tributável |
| DBA Invesco DB Agriculture Fund |
ETF | 🌍 Global | Agro / Commodities | — | — | US$ 5.398,00 | R$ 27.480 | 0,36% | +44,64% | Tributável |
| IAU iShares Gold Trust |
ETF | 🌍 Global | Ouro | — | — | US$ 5.355,30 | R$ 27.271 | 0,35% | +41,47% | Tributável |
| URA Global X Uranium ETF |
ETF | 🌍 Global | Urânio / Nuclear | — | — | US$ 3.612,35 | R$ 18.390 | 0,24% | +15,32% | Tributável |
| SGOV iShares 0-3M Treasury Bond ETF |
ETF | 🇺🇸 EUA | T-Bills (Caixa USD) | — | — | US$ 10.050,50 | R$ 51.172 | 0,67% | 0,00% | Tributável |
| BKCH Global X Blockchain ETF |
ETF | 🌍 Global | Blockchain / Cripto | — | — | US$ 2.663,28 | R$ 13.558 | 0,18% | -10,02% | Tributável |
| Saldo Avenue (USD) Conta investimento Avenue |
Caixa | — | — | — | — | US$ 8.531,11 | R$ 43.427 | 0,56% | — | Tributável | Caixa | — | — | — | — | US$ 10,20 | R$ 52 | 0,00% | — | Tributável |
* Valores em R$ convertidos pelo PTAX de 09/04/2026 (R$ 5,0893/US$). Histórico de rentabilidade mensal/anual não disponível nos prints — informado apenas o retorno total desde aplicação.
* Todos os ativos XP Global são tributáveis: ganho de capital (renda variável no exterior) + variação cambial sujeita a tributação separada.
* Todos os ativos XP Global são tributáveis: ganho de capital (renda variável no exterior) + variação cambial sujeita a tributação separada.
⚡ ATENÇÃO — MBGEZ com retorno negativo relevante (-13,56%)
Morgan Stanley Asia Opportunities: PM US$ 57,52, preço atual US$ 49,72 — abaixo do custo. Perda não realizada de US$ 1.454,36 (-13,56%) sobre valor aplicado de US$ 10.726,00.
Contexto: exposição a Ásia/China sob pressão com políticas protecionistas (tarifas) e desaceleração econômica.
Recomendação: Revisar com assessor se a tese original persiste ou se vale reduzir posição.
Contexto: exposição a Ásia/China sob pressão com políticas protecionistas (tarifas) e desaceleração econômica.
Recomendação: Revisar com assessor se a tese original persiste ou se vale reduzir posição.
⚡ ATENÇÃO — BKCH com retorno negativo (-10,02%)
Global X Blockchain ETF: perda de US$ 296,72 (-10,02%) sobre posição de US$ 2.663,28. Exposição ao setor de blockchain/cripto com alta volatilidade.
Menor posição da carteira internacional. Monitorar contexto regulatório e correlação com BTC.
Recomendação: Avaliar manutenção como posição satélite ou consolidação com demais ativos de cripto (ADA no MB).
Menor posição da carteira internacional. Monitorar contexto regulatório e correlação com BTC.
Recomendação: Avaliar manutenção como posição satélite ou consolidação com demais ativos de cripto (ADA no MB).
ℹ️ INFO — Exposição cambial de 5,95% do patrimônio (abaixo de 30%)
Total em USD: US$ 89.945,94 (R$ 457.762) — 5,95% do patrimônio consolidado. XP Global US$ 25.171 + Avenue US$ 64.775.
Exposição cambial dentro do nível confortável (abaixo de 30%). Dólar PTAX: R$ 5,0893 (09/04/2026). No período de 12M o dólar caiu -9,10% vs BRL, comprimindo retorno em BRL dos ativos internacionais.
Exposição cambial dentro do nível confortável (abaixo de 30%). Dólar PTAX: R$ 5,0893 (09/04/2026). No período de 12M o dólar caiu -9,10% vs BRL, comprimindo retorno em BRL dos ativos internacionais.